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《银行从业资格证考试知识点》——个人理财篇(3)(自考本科的学生,想考cpa证书,有什么要求?)

文章来源: 职业资格报名网 发布时间:2022-04-18 15:19:26 阅读:5次

三、理财师作业流程与主要内容

(一)作业流程

1.触摸客户,树立信赖联系

2.搜集、收拾和剖析客户的家庭财务状况

3.清晰客户的理财方针

4.拟定理财规划计划

5.理财规划计划的履行

6.后续盯梢服务

(二)主要内容

1.家庭出入和债款办理

2.财富保证与规划

3.教育出资理财

4.退休养老规划

5.出资规划

6.税务规划

7.财富传承规划

8.中小企业主理财规划

四、个人理财事务的开展

(一)国外:最早在美国鼓起,并首先在美国开展老练

1.个人理财事务萌发时期(20世纪30年代到60年代)

2.构成与开展时期(20世纪60年代到80年代)

(1)、1969年世界理财规划师协会(IAFP)应运而生,标志着个人理财事务开端向专业化开展

(2)、 1973年11月金融理财学院首届毕业班中42人获得了注册理财规划师资格证书(CFP)标志着专业理财师的诞生

(3)、20世纪70年代至80年代是理财服务的扩张阶段

3.老练时期(20世纪90年代中后期)

(二)国内:

1.萌发时期(20世纪80年代末到90年代)

2.构成时期(21世纪到2005年)

3.敏捷扩张时期(2005年9月今后)

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