三、理财师作业流程与主要内容
（一）作业流程
1.触摸客户，树立信赖联系
2.搜集、收拾和剖析客户的家庭财务状况
3.清晰客户的理财方针
4.拟定理财规划计划
5.理财规划计划的履行
6.后续盯梢服务
（二）主要内容
1.家庭出入和债款办理
2.财富保证与规划
3.教育出资理财
4.退休养老规划
5.出资规划
6.税务规划
7.财富传承规划
8.中小企业主理财规划
四、个人理财事务的开展
（一）国外：最早在美国鼓起，并首先在美国开展老练
1.个人理财事务萌发时期（20世纪30年代到60年代）
2.构成与开展时期（20世纪60年代到80年代）
（1）、1969年世界理财规划师协会（IAFP）应运而生，标志着个人理财事务开端向专业化开展
（2）、 1973年11月金融理财学院首届毕业班中42人获得了注册理财规划师资格证书（CFP）标志着专业理财师的诞生
（3）、20世纪70年代至80年代是理财服务的扩张阶段
3.老练时期（20世纪90年代中后期）
（二）国内：
1.萌发时期（20世纪80年代末到90年代）
2.构成时期（21世纪到2005年）
3.敏捷扩张时期（2005年9月今后）
